Партнер портала
Курсы валют на сегодня 06.12.2016 $63.5043 70.5977 £78.4278 ¥61.7356 65.3269
Банковский кризис 2014-2016
Тесты
Тесты про деньги Лучшие тесты про деньги! Пройти тест

ЦБ урезал долю обнала и отмыва

Май 29, 2014, 11:14
Источник: Коммерсант
У банков добавится поводов лишиться лицензии ЦБ урезал долю обнала и отмыва
Фото: ИТАР-ТАСС
Банк России постепенно ужесточает борьбу с сомнительными операциями. Теперь столь жесткие санкции, как запрет на вклады или даже отзыв лицензии, будут грозить за меньшие масштабы такой деятельности, чем раньше,- если на сомнительные операции приходится уже не 5%, а 4% всех клиентских операций. В идеале пороговая планка должна опуститься до нуля. Но ее понижение может ударить и по добросовестным участникам рынка, предупреждают банкиры.

Вчера в «Вестнике Банка России» было опубликовано письмо ЦБ N92-Т от 21 мая, в котором регулятор установил новые критерии высокой вовлеченности кредитных организаций в проведение сомнительных операций. Теперь это объем таких операций свыше 4% совокупного объема операций клиентов банков или свыше 3 млрд руб. за последний квартал. Предыдущие критерии были либеральнее — 5% общих клиентских операций или более 5 млрд руб. Таким образом, ЦБ усилил давление на банки, практикующие сомнительные операции.
Банк России определяет сомнительные операции как имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей. Данные операции могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, уклонения от налогообложения, а также для финансирования различных противозаконных целей.

Борьба ЦБ с сомнительными операциями в банках ужесточилась с приходом на пост главы ЦБ (в июне 2013 года) Эльвиры Набиуллиной. Ее активная фаза началась в сентябре 2013 года — тогда и вышло письмо Банка России N172-Т, где давалось определение сомнительных операций и были установлены первоначальные ориентиры высокой вовлеченности банков в их проведение в 5% и 5 млрд руб. В апреле текущего года госпожа Набиуллина огласила первые результаты. По ее словам, во втором полугодии 2013 года объем вывода денег за рубеж сократился более чем вдвое, а обналичивание — более чем на треть по сравнению с 2012 годом (см. «Ъ» от 3 апреля). По данным платежного баланса, во втором полугодии 2013 года совокупный объем сомнительных операций (с учетом статьи «чистые ошибки и пропуски») составил $15 млрд против $22,15 млрд за аналогичный период 2012 года. По словам госпожи Набиуллиной, уменьшилось и количество кредитных организаций, в высокой степени вовлеченных в проведение таких операций: за полгода их стало в 2,5 раза меньше, а 75% банков, которые еще летом 2013 года попадали в эту категорию, уже к концу года отказались от проведения таких операций. Число таких банков госпожа Набиуллина не называла, отметив лишь, что в 115 банках во втором полугодии были введены различные ограничения и запреты, у 54 кредитных организаций отозваны лицензии, причем у 16 из них — за нарушение антиотмывочного законодательства.

«Изменение критериев было обусловлено необходимостью закрепления и ускорения позитивных тенденций в динамике сокращения объемов сомнительных операций, которая наблюдается в течение последних нескольких кварталов, — сообщили в пресс-службе ЦБ. — По мнению Банка России, на сегодняшний день озвученные критерии представляются наиболее адекватными существующим угрозам». По данным «Ъ», регулятор изначально предполагал последующие ужесточения. Причем текущее — не последнее. «Понятно, что проводить сомнительные операции нельзя и в объемах ниже обозначенных планок и изначально они были определены на уровне 5% и 5 млрд руб., чтобы банки успели адаптироваться к более жестким требованиям регулятора, а также с запасом на операции, которые могут быть похожими на сомнительные, но на самом деле таковыми не являются,- говорит собеседник „Ъ“, знакомый с ситуацией.-Теперь, когда с момента первых ужесточений прошло уже много времени, пришла пора понизить планки снова, цель — постепенно свести их к нулю».

Санкции со стороны регулятора к банкам, практикующим проведение сомнительных операций в масштабах, превышающих новые планки, те же, что и раньше. При наличии на то оснований — оперативный запрет на вклады и отзыв лицензии. А на время, пока принимаются столь радикальные решения,- ограничение на проведение операций по корсчетам, осуществление переводов, кассовых операций, требование ежедневного представления отчетности в ЦБ и пр. Разница лишь в том, что теперь применяться они будут за проступки меньшего масштаба, чем раньше.

По мнению экспертов, ужесточение подхода ЦБ к борьбе с сомнительными операциями в банках даст результат, но одновременно может негативно отразиться и на добросовестных игроках. «Ужесточение критериев увеличит число кредитных организаций, попадающих в категорию банков с высокой вовлеченностью в сомнительные операции, однако преимущественно проблемы возникнут у добросовестных банков, которые по формальным критериям могут превысить указанные уровни и которым придется доказывать отсутствие у них сомнительных операций, хотя они и так исполняют все требования ЦБ»,- говорит заместитель руководителя НСФР, председатель комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Александр Наумов. А вот тем, кто сознательно участвует в подобных схемах, данное письмо даст новый импульс для разработки схем обхода новых требований, предполагает он.

Комментарии

Отзывы и комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Знакомьтесь!

BANKIREVIEW.RU — платформа для ваших отзывов о работе российских банков.

Настоящая книга жалоб и предложений онлайн. Оставляйте отзывы, читайте, комментируйте и делитесь с друзьями в социальных сетях.

Сделайте свой банк лучше!

Добавить отзыв   |   Читать отзывы   |   Банки
Реклама


Архив материалов
Декабрь 2016
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Акции и спецпредложения банков
  • Вклады
  • Кредиты
  • Банковские карты
ВТБ 24БинбанкПромсвязьбанкРоссельхозбанкРайффайзенбанк
Ставки выше в интернет-банке!
Повышенные ставки в интернет-банке!
Откройте вклад через интернет-банк и получите повышенную ставку.
Вклад "Великолепная Семерка"
Свобода управления и ежедневный доход

Получайте доход каждый день и распоряжайтесь средствами, как вам удобнее. Пополняйте вклад без ограничения по минимальной сумме. Снимайте деньги со счета без потери процентов.
Вклад "Добро пожаловать!"
Вклад с возможностью пополнения!

— Высокая процентная ставка — до 11% годовых в рублях
— Пополнение в течение первых 50 дней
— Валюта вклада — рубли РФ
Вклад «Пенсионный Плюс»
Пенсионный вклад с возможностью пополнения без ограничения по сроку! Бесплатная карта с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» при наличии вклада от 50 000 рублей!
Вклад «Выгодный»
Вклад с максимальной ставкой до 7,7% в год в рублях!

Преимущества вклада:

— лучшие ставки в рублях;
— получение процентов ежемесячно на текущий счет или причисление к сумме вклада;
— пролонгация;
— открытие вклада через интернет-банк Р-Коннект или в отделении
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по вкладам
ВТБ 24АК Барс БанкРосбанкПромсвязьбанкЮниКредит Банк
Акция «Единая ставка»
Ипотека с господдержкой!
Ставка — 11,9% годовых на весь срок кредита. На приобретение строящегося или готового жилья от застройщика.
Выгодный автокредит от банка «АК Барс»
Если у Вас есть положительная кредитная история или «зарплатная» карта Банка, Вы можете принять участие в акции «Автомобиль без затрат» и оформить автокредит по программам «АК БАРС-Максимум», «АК БАРС-Льготный» без первоначального взноса и без повышенных процентов по кредиту.
Просто деньги
Просто нужны деньги? Возьмите их на выгодных и понятных условиях в Росбанке. Просто деньги по ставке от 14,4% годовых.
Ставка ниже. Квартира ближе!
Хотите улучшить жилищные условия? Для вас ипотека с господдержкой под 11,4%! 
Воспользуйтесь программой «Новостройка» со сниженной ставкой и вы сможете купить квартиру на первичном рынке жилья.
Кредит на Jaguar и Land Rover по ставке от 7,5%
Не упустите шанс стать владельцем нового автомобиля марки Jaguar (модели XE или XF), Land Rover (модели Discovery Sport или Range Rover Evoque) на великолепных условиях — кредит со ставкой от 7,5% годовых.

Все честно и прозрачно — убедитесь лично.
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по автокредитам
Ренессанс КредитАльфа-БанкЯР-БанкПромсвязьбанкБинбанк
Ренессанс Кредит
Тратьте деньги с выгодой вместе с кредитной картой банка «Ренессанс Кредит»! Вас ждут покупки по карте без начисление процентов в течение 55 дней, возобновляемая кредитная линия и бесплатное пополнение счета. Пока вы тратите деньги, банк возвращает вам на карту до 100% от суммы покупок в виде бонусов!
«РЖД — Альфа-банк»
Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.
Ваши возможности уже сегодня!
Кредитные карты ЯР-Банка 
Выгода от пользования картой: 
• Льготный период (беспроцентный кредит) – до 55 дней 
• Более 5000 точек пополнения карты 
• Удобный Интернет-банк и мобильный банк 
• Скидки у партнёров банка 
• Доставка карты бесплатно
Хорошее настроение
Хотите, банк подарит вам «Хорошее настроение»? 
Самое доступное, но очень практичное предложение для заряда позитивом и радостью! Первый год обслуживания бесплатно, получение карты в день обращения.
Детская карта «Юниор»
Карта Юниора создана специально для детей от 6 до 17 лет. Она научит вашего ребенка правильно распоряжаться карманными деньгами и даже зарабатывать. Начисление на остаток по счету — до 7% годовых.

ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по доходным картам

Спецпредложения:

Сравните вклады
Узнайте где выгоднее держать сбережения. Более 1 500 вкладов российских банков
Новости и информация
Ежедневные финансовые новости России и мира, новости финансовых рынков, официальные сообщения организаций, советы потребителям, курсы валют, обзоры новых продуктов и специальных предложений.
Информация компаний
Справочная информация о банках, страховых компаниях, компаниях рынка FOREX, ситемах денежных переводов.
Финансовые продукты
Гид по продуктовым предложениям банков. Сравнение условий оформления кредитов и вкладов в российских банках. Более 3000 предложений кредитов и вкладов.
Специальные предложения
Специальные предложения банков и финансовых организаций: вклады, кредиты, кредитные карты, банковское обслуживание, кредиты для юридических лиц, страхование КАСКО, страхование туристов, др.
Ваш регион
Пожалуйста, укажите ваш регион проживания.
Это позволит вам получить информацию только для вашего региона.
BankDirect.pro