Партнер портала
Курсы валют на сегодня 05.12.2016 $63.5043 70.5977 £78.4278 ¥61.7356 65.3269
Банки
Август 11, 2014, 13:22 | Новости банков | Известия

Банки начнут бороться с наркопреступностью

По данным ФСКН, общий размер наркоденег в мире составляет 0,5 трлн рублей, и 70% этих средств отмывается через кредитные организации

Банки начнут бороться с наркопреступностью
Банки будут выявлять сделки, которые дают основания полагать, что они могут быть связаны с незаконным оборотом наркотиков, психотропных веществ либо их аналогов и (или) веществ, наиболее часто используемых при производстве, изготовлении и переработке наркотиков (прекурсоров). Такое положение Центробанк добавил в свой классификатор признаков операций, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении транзакций в наличной форме и осуществлении переводов денежных средств.

Изменения внесены в Положение ЦБ № 375-П («О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Указание, корректирующее Положение 375-П, уже подписано председателем Банка России Эльвирой Набиуллиной и согласовано с исполняющим обязанности директора Росфинмониторинга Павлом Ливадным (есть в распоряжении «Известий»).

Всего в классификаторе ЦБ значится 111 признаков операций, связанных с отмыванием денег. Например, это наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, которые использует клиент.

Такие транзакции отличаются от рыночной практики и от операций, которые гражданин проводил ранее. Или подозрения банка должен вызвать возврат его клиентом средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет указанного контрагента, но отличный от счета, с которого деньги поступили клиенту. Новый признак (связь с незаконным оборотом наркотиков) станет 112-м признаком.

Термин «отмывание грязных денег» (money laundering) применительно к доходам от наркобизнеса означает преобразование нелегально полученных средств в легальные. По данным ООН, наркобизнес относится к организованной преступности с высокой степенью интернационализации операций: более 90% всего «товара» потребляется за пределами стран, которые его производят.

Как рассказал исполняющий обязанности замруководителя департамента обеспечения межвежомственного взаимодействия Федеральной службы РФ по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН) Евгений Диденко, мировой наркотрафик оценивается в $800 млрд ежегодно (что приравнивает его к рынку оборота нефти). Главный поставщик наркотиков — Афганистан.

— Каждый год в Афганистане производится около 150 млрд разовых доз героина и около 30 млрд доз гашиша, — сообщил Диденко. — Через Таджикистан и Пакистан более 800 тонн отравы поступает, а Европу и Россию ежегодно. В 2013 году в нашей стране из незаконного оборота изъято 37,5 тонны подконтрольных веществ, что на 62,8% меньше показателя за 2012 год. С начала 2014 года сотрудники ФСКН изъяли из незаконного оборота почти 8,5 тонны наркотиков. В том числе около 1,5 тонны героина, 5,2 тонны марихуаны, свыше 560 кг гашиша и больше тонны синтетических наркотиков.

Банковская система, по словам директора ФСКН Виктора Иванова, является одним из основных бенефициаров наркоденег: если объемы перехватываемых наркотиков в мире составляет 10–15%,то доля конфискации наркоденег не превышает 0,5%. Поэтому одна из задач наркополицейских и финансовых разведок государств, по мнению Иванова, состоит в том, чтобы затруднить ввод таких денег в банки. По словам Иванова, общий размер наркоденег в мире составляет 0,5 трлн рублей, и 70% этих средств отмывается через банки.

Официально схемы отмывания наркоденег через кредитные организации представители ФСКН не комментируют.

По словам источника «Известий», близкого к ФСКН, у отмывания наркоденег есть несколько особенностей. Прежде всего, часто деньги проходят через цепочку, состоящую из несколько банков. Многоступенчатость гарантирует абсолютную «белизну» денег на выходе. Кроме того, прежде чем попасть в банки, деньги обычно проходят предварительную «очистку» в различных ресторанах, казино, увеселительных центрах, гостиницах, кинозалах и других заведениях, бизнес которых связан с наличными деньгами. Также, как отмечает источник, часто наркоденьги отмываются под видом услуг private-banking (РВ) или через корреспондентские счета.

Ввиду масштаба проблемы не удивительно, что Центробанк обязал банки выявлять операции по незаконному обороту наркотиков. Если кредитные организации не будут выполнять Положение 375-П, регулятор вправе применить к ним штрафные санкции. Максимальный штраф составляет 0,1% минимального размера уставного капитала (300 млн рублей), то есть 300 тыс. рублей, возможны ограничения отдельных операций на срок до шести месяцев. Крайняя мера за неисполнение 375-П — отзыв лицензии.

Представители Центробанка подтвердили «Известиям», что регулятором действительно выпущены поправки к 375-П, но отказались их комментировать.

— Отмывание денег от незаконного оборота наркотиков через банк — распространенная схема, — говорит аналитик компании «Альпари» Анна Кокорева. — Неладное можно заметить лишь в том случае, если плательщик регулярно переводит крупные сумму за услуги, которые в принципе не могут оказываться часто или стоить так дорого. Есть ряд схем, тоже связанных с услугами.

Например, наркодилер может открыть сеть парикмахерских или прачечных, где оплата услуг происходит за наличные, а значит отследить какое количество человек реально воспользовалось услугами невозможно. Таким образом, в своих отчетах дилер может завышать выручку, смешивая прибыль от продажи наркотиков и от реально оказанных услуг в сети парикмахерских и прачечных. Затем эти средства уже как легальные могут использоваться при банковских платежах. Выявить такого дилера сложно. Грязные деньги, пройдя через банк, становятся чистыми, то есть легальными.

Банкиры пока не знают, как они будут выявлять операции, связанные с наркобизнесом.

— В платежках клиенты банков, как правило, не указывают в назначении платежа «за кокаин» или «за гашиш», — отмечает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. — Заниматься же следственной деятельностью, выясняя истинную цель платежа, банкиры не в состоянии, так как соответствующими спецслужбами они, увы, не располагают. Хотя, разумеется, было бы полезно уделять повышенное внимание транзакциям со странами и регионами, откуда идут основные потоки наркотиков. Также было бы полезно, если госнаркоконтроль снабжал банки списком наркоторговцев, аналогичным «Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». Но пока такого списка нет.

По словам начальника управления финансового мониторинга банка «Интеркоммерц» Ольги Плотниковой, непонятен ни механизм выявления операций и сделок, которые введены в 375-П ЦБ, ни, соответственно, трудоемкость и затратность процесса. По ее словам, для того, чтобы новый код классификатора заработал в полной мере, ЦБ и Росфинмониторингу необходимо сформулировать критерии выявления данного рода операций.

— Банки могут контролировать деятельность клиентов, запрашивая у них договоры, — рассуждает один из топ-менеджеров крупного банка. — Но запрашивается же не полная база таких договоров, а, как правило, те, которые выходят за рамки привычной (заявленной) деятельности компании (ну, например, если организация, которая заявила вид деятельности сдачу в аренду жилой недвижимости вдруг купила авиационный керосин). А если компания занимается деятельностью в сфере химической промышленности? Медицине? Как отследить в этом случае оборот прекурсоров? Это возможно только в случае тотального контроля за хозяйственной деятельность клиентов, что не является обязанностью банков.

Партнер юридической фирмы «Некторов, Савельев и партнеры» Александр Некторов считает, что банковское законодательство еще недостаточно заточено на выявление операций по незаконному обороту наркотиков, хотя такие транзакции априори попадают в разряд подозрительных. Именно этим и продиктовано желание Центробанка усилить работу банков в этом направлении.

Комментарии

Отзывы и комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.
 
Реклама


Архив материалов
Декабрь 2016
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Акции и спецпредложения банков
  • Вклады
  • Кредиты
  • Банковские карты
ВТБ 24БинбанкПромсвязьбанкРоссельхозбанкРайффайзенбанк
Ставки выше в интернет-банке!
Повышенные ставки в интернет-банке!
Откройте вклад через интернет-банк и получите повышенную ставку.
Вклад "Великолепная Семерка"
Свобода управления и ежедневный доход

Получайте доход каждый день и распоряжайтесь средствами, как вам удобнее. Пополняйте вклад без ограничения по минимальной сумме. Снимайте деньги со счета без потери процентов.
Вклад "Добро пожаловать!"
Вклад с возможностью пополнения!

— Высокая процентная ставка — до 11% годовых в рублях
— Пополнение в течение первых 50 дней
— Валюта вклада — рубли РФ
Вклад «Пенсионный Плюс»
Пенсионный вклад с возможностью пополнения без ограничения по сроку! Бесплатная карта с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» при наличии вклада от 50 000 рублей!
Вклад «Выгодный»
Вклад с максимальной ставкой до 7,7% в год в рублях!

Преимущества вклада:

— лучшие ставки в рублях;
— получение процентов ежемесячно на текущий счет или причисление к сумме вклада;
— пролонгация;
— открытие вклада через интернет-банк Р-Коннект или в отделении
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по вкладам
ВТБ 24АК Барс БанкРосбанкПромсвязьбанкЮниКредит Банк
Акция «Единая ставка»
Ипотека с господдержкой!
Ставка — 11,9% годовых на весь срок кредита. На приобретение строящегося или готового жилья от застройщика.
Выгодный автокредит от банка «АК Барс»
Если у Вас есть положительная кредитная история или «зарплатная» карта Банка, Вы можете принять участие в акции «Автомобиль без затрат» и оформить автокредит по программам «АК БАРС-Максимум», «АК БАРС-Льготный» без первоначального взноса и без повышенных процентов по кредиту.
Просто деньги
Просто нужны деньги? Возьмите их на выгодных и понятных условиях в Росбанке. Просто деньги по ставке от 14,4% годовых.
Ставка ниже. Квартира ближе!
Хотите улучшить жилищные условия? Для вас ипотека с господдержкой под 11,4%! 
Воспользуйтесь программой «Новостройка» со сниженной ставкой и вы сможете купить квартиру на первичном рынке жилья.
Кредит на Jaguar и Land Rover по ставке от 7,5%
Не упустите шанс стать владельцем нового автомобиля марки Jaguar (модели XE или XF), Land Rover (модели Discovery Sport или Range Rover Evoque) на великолепных условиях — кредит со ставкой от 7,5% годовых.

Все честно и прозрачно — убедитесь лично.
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по автокредитам
Ренессанс КредитАльфа-БанкЯР-БанкПромсвязьбанкБинбанк
Ренессанс Кредит
Тратьте деньги с выгодой вместе с кредитной картой банка «Ренессанс Кредит»! Вас ждут покупки по карте без начисление процентов в течение 55 дней, возобновляемая кредитная линия и бесплатное пополнение счета. Пока вы тратите деньги, банк возвращает вам на карту до 100% от суммы покупок в виде бонусов!
«РЖД — Альфа-банк»
Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.
Ваши возможности уже сегодня!
Кредитные карты ЯР-Банка 
Выгода от пользования картой: 
• Льготный период (беспроцентный кредит) – до 55 дней 
• Более 5000 точек пополнения карты 
• Удобный Интернет-банк и мобильный банк 
• Скидки у партнёров банка 
• Доставка карты бесплатно
Хорошее настроение
Хотите, банк подарит вам «Хорошее настроение»? 
Самое доступное, но очень практичное предложение для заряда позитивом и радостью! Первый год обслуживания бесплатно, получение карты в день обращения.
Детская карта «Юниор»
Карта Юниора создана специально для детей от 6 до 17 лет. Она научит вашего ребенка правильно распоряжаться карманными деньгами и даже зарабатывать. Начисление на остаток по счету — до 7% годовых.

ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по доходным картам

Спецпредложения:

Сравните вклады
Узнайте где выгоднее держать сбережения. Более 1 500 вкладов российских банков
Новости и информация
Ежедневные финансовые новости России и мира, новости финансовых рынков, официальные сообщения организаций, советы потребителям, курсы валют, обзоры новых продуктов и специальных предложений.
Информация компаний
Справочная информация о банках, страховых компаниях, компаниях рынка FOREX, ситемах денежных переводов.
Финансовые продукты
Гид по продуктовым предложениям банков. Сравнение условий оформления кредитов и вкладов в российских банках. Более 3000 предложений кредитов и вкладов.
Специальные предложения
Специальные предложения банков и финансовых организаций: вклады, кредиты, кредитные карты, банковское обслуживание, кредиты для юридических лиц, страхование КАСКО, страхование туристов, др.
Ваш регион
Пожалуйста, укажите ваш регион проживания.
Это позволит вам получить информацию только для вашего региона.
BankDirect.pro