Партнер портала
Курсы валют на сегодня 10.12.2016 $63.5043 70.5977 £78.4278 ¥61.7356 65.3269
Банки
Август 23, 2016, 13:10 | Новости банков | BANKDIRECT.PRO | Полина Коршунова

Черные банкиры: как не стать жертвой теневого рынка

Узнайте, как выявить лжебанкиров. На первый взгляд, все просто, но на самом деле...
Черные банкиры: как не стать жертвой теневого рынка Фото: Артем Коротаев / ТАСС

Теневой банковский бизнес существует уже не первый год. Некоторые эксперты полагают, что именно из-за черных банкиров и потоков подпольного капитала случился последний мировой кризис. Мы решили разобраться, кто же такие «черные банкиры» и почему государство устроило на них настоящую охоту.

Большая стирка

Пока все вокруг ловят покемонов, Центробанк совместно с силовыми структурами ловят лжебанкиров. Их также называют «черными банкирами» — это отдельные люди или целые преступные группировки, занимающиеся незаконной банковской деятельностью. В основном они занимаются отмыванием денег «клиентов» за небольшой процент от суммы.

С учетом того, что отмывают они миллионы и миллиарды рублей, зарабатывать они должны также очень неплохо. В феврале этого года в Москве были задержаны еще 9 «черных банкиров», годовой оборот которых составлял порядка 2,5 млрд руб.

В июле сотрудниками МВД были задержаны трое черных банкиров, которые умудрились заработать свыше 68,2 млн руб. Как установили сотрудники правоохранительных органов, лица, входящие в организованную группу, разработали схему, по которой безналичные деньги от «клиентов» поступали через ряд организаций на счета физических и юридических лиц по фиктивным платежным поручениям. Затем деньги обналичивались и передавались «клиентам» при условии удержания незаконного вознаграждения в размере не менее 5% от суммы.

В августе в Москве были задержаны 10 преступников, занимавшихся незаконной банковской деятельностью: по данным следствия, они отмыли 50 млрд руб. за два года. Лжебанкиры создали финансовую организацию без лицензий, зато с широким пакетом услуг. Через десятки фирм-однодневок выводили деньги за рубеж, обменивали валюту, занимались кассовым обслуживанием и конвертацией и инкассацией денег. За свои услуги взимали от 6,5 до 8,5% от каждой транзакции.

Конечно, в основном черные банкиры работают с преступным группировками, однако, благодаря развитию банковской системы в интернете, сегодня с ними могут столкнуться и обычные граждане.

Лжебанкиры в интернете

В июле Центробанк закрыл банк, который оказывал финансовые услуги без лицензии в интернете. Причем, это был якобы иностранный банк под названием Metro Neal Guardian Bank (MNGB), зарегистрированный в Вашингтоне с представительством в Москве.

Простому банковскому клиенту было бы крайне сложно догадаться, что этот банк не настоящий. На сайте был указан ИНН (которого не было в базе СПАРК) и номер лицензии Банка России. В основном, лжебанк занимался оформлением кредитных карт Visa и MasterCard.

Чтобы клиенты не догадались о том, что банк ненастоящий, его создатели упомянули на сайте, что между MNGB и Райффайзенбанком «достигнута двусторонняя договоренность». Согласитесь, у многих это вызвало бы доверие?

Иными словами, когда вы заходите на сайт банка, самостоятельно разобраться в том, настоящий ли перед вами банк, без дополнительных и тщательных проверок, крайне сложно. Поэтому мы не раз советовали вам подумать дважды, прежде чем доверять свои деньги небольшому банку — теперь кроме риска, связанного с потенциальным отзывом у банка лицензии, появился риск, что у банка этой лицензии нет вовсе. А значит вложенные в банк деньги вам никто не компенсирует.

Как проверить свой банк

Все-таки, есть несколько способов проверить, настоящий ли перед вами банк.

1. Проверьте, есть ли у банка лицензия. Это самый простой способ выявить лжебанк. Сделать это можно на сайте Центробанка в разделе «Информация по кредитным организациям».

2.Если не хотите долго копаться на сайте ЦБ, просто загляните в раздел поиска по банкам на BANKDIRECT.PRO — здесь собраны все банки, имеющие лицензию. Если заинтересовавшего вас банка среди них не оказалось — это должно вас насторожить.

3. После проверки наличия у банка лицензии, не лишним будет узнать, является ли кредитная организация участником системы страхования вкладов. Для этого загляните в раздел «Списки банков» на сайте АСВ. Там вы сможете найти не только банки с застрахованными счетами, но и те кредитные организации, которые были исключены из системы или вовсе лишены права принимать вклады.

Помните, что о своих деньгах вы должны, в первую очередь, заботиться самостоятельно. Чтобы потом не пришлось искать виноватых, будьте внимательны к банку, в котором размещаете средства.

Комментарии

Отзывы и комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.
 
Реклама


Архив материалов
Декабрь 2016
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Акции и спецпредложения банков
  • Вклады
  • Кредиты
  • Банковские карты
ВТБ 24БинбанкПромсвязьбанкРоссельхозбанкРайффайзенбанк
Ставки выше в интернет-банке!
Повышенные ставки в интернет-банке!
Откройте вклад через интернет-банк и получите повышенную ставку.
Вклад "Великолепная Семерка"
Свобода управления и ежедневный доход

Получайте доход каждый день и распоряжайтесь средствами, как вам удобнее. Пополняйте вклад без ограничения по минимальной сумме. Снимайте деньги со счета без потери процентов.
Вклад "Добро пожаловать!"
Вклад с возможностью пополнения!

— Высокая процентная ставка — до 11% годовых в рублях
— Пополнение в течение первых 50 дней
— Валюта вклада — рубли РФ
Вклад «Пенсионный Плюс»
Пенсионный вклад с возможностью пополнения без ограничения по сроку! Бесплатная карта с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» при наличии вклада от 50 000 рублей!
Вклад «Выгодный»
Вклад с максимальной ставкой до 7,7% в год в рублях!

Преимущества вклада:

— лучшие ставки в рублях;
— получение процентов ежемесячно на текущий счет или причисление к сумме вклада;
— пролонгация;
— открытие вклада через интернет-банк Р-Коннект или в отделении
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по вкладам
АК Барс БанкВТБ 24ПромсвязьбанкЮниКредит БанкРосбанк
Выгодный автокредит от банка «АК Барс»
Если у Вас есть положительная кредитная история или «зарплатная» карта Банка, Вы можете принять участие в акции «Автомобиль без затрат» и оформить автокредит по программам «АК БАРС-Максимум», «АК БАРС-Льготный» без первоначального взноса и без повышенных процентов по кредиту.
Акция «Единая ставка»
Ипотека с господдержкой!
Ставка — 11,9% годовых на весь срок кредита. На приобретение строящегося или готового жилья от застройщика.
Ставка ниже. Квартира ближе!
Хотите улучшить жилищные условия? Для вас ипотека с господдержкой под 11,4%! 
Воспользуйтесь программой «Новостройка» со сниженной ставкой и вы сможете купить квартиру на первичном рынке жилья.
Кредит на Jaguar и Land Rover по ставке от 7,5%
Не упустите шанс стать владельцем нового автомобиля марки Jaguar (модели XE или XF), Land Rover (модели Discovery Sport или Range Rover Evoque) на великолепных условиях — кредит со ставкой от 7,5% годовых.

Все честно и прозрачно — убедитесь лично.
Просто деньги
Просто нужны деньги? Возьмите их на выгодных и понятных условиях в Росбанке. Просто деньги по ставке от 14,4% годовых.
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по потребительским кредитам
Ренессанс КредитАльфа-БанкЯР-БанкПромсвязьбанкБинбанк
Ренессанс Кредит
Тратьте деньги с выгодой вместе с кредитной картой банка «Ренессанс Кредит»! Вас ждут покупки по карте без начисление процентов в течение 55 дней, возобновляемая кредитная линия и бесплатное пополнение счета. Пока вы тратите деньги, банк возвращает вам на карту до 100% от суммы покупок в виде бонусов!
«РЖД — Альфа-банк»
Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.
Ваши возможности уже сегодня!
Кредитные карты ЯР-Банка 
Выгода от пользования картой: 
• Льготный период (беспроцентный кредит) – до 55 дней 
• Более 5000 точек пополнения карты 
• Удобный Интернет-банк и мобильный банк 
• Скидки у партнёров банка 
• Доставка карты бесплатно
Хорошее настроение
Хотите, банк подарит вам «Хорошее настроение»? 
Самое доступное, но очень практичное предложение для заряда позитивом и радостью! Первый год обслуживания бесплатно, получение карты в день обращения.
Детская карта «Юниор»
Карта Юниора создана специально для детей от 6 до 17 лет. Она научит вашего ребенка правильно распоряжаться карманными деньгами и даже зарабатывать. Начисление на остаток по счету — до 7% годовых.

ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по доходным картам
Сравните вклады
Узнайте где выгоднее держать сбережения. Более 1 500 вкладов российских банков
Новости и информация
Ежедневные финансовые новости России и мира, новости финансовых рынков, официальные сообщения организаций, советы потребителям, курсы валют, обзоры новых продуктов и специальных предложений.
Информация компаний
Справочная информация о банках, страховых компаниях, компаниях рынка FOREX, ситемах денежных переводов.
Финансовые продукты
Гид по продуктовым предложениям банков. Сравнение условий оформления кредитов и вкладов в российских банках. Более 3000 предложений кредитов и вкладов.
Специальные предложения
Специальные предложения банков и финансовых организаций: вклады, кредиты, кредитные карты, банковское обслуживание, кредиты для юридических лиц, страхование КАСКО, страхование туристов, др.
Ваш регион
Пожалуйста, укажите ваш регион проживания.
Это позволит вам получить информацию только для вашего региона.
BankDirect.pro