Партнер портала
Курсы валют на сегодня 10.12.2016 $63.5043 70.5977 £78.4278 ¥61.7356 65.3269
Банки
Август 12, 2016, 12:40 | Новости банков | BANKDIRECT.PRO | Полина Коршунова

Персоны нон грата: 5 опасных банкиров 90-х

Подборка историй экс-банкиров, от которых порой кровь стынет в жилах
Персоны нон грата: 5 опасных банкиров 90-х Фото: Кадр из фильма "Карты, деньги, два ствола"
Месяц назад мы сделали подборку особо опасных банкиров, которым никто никогда не должен был доверять деньги. Но уже при составлении первой подборки, мы поняли, что мошенников в российских банках работает куда больше — стоит сделать еще один список. В нем оказались банкиры лихих 90-х, которые порой вполне могли составить конкуренцию «русской мафии».

Алексей Френкель, ВИП-банк

Френкель окончил экономический факультет МГУ в 1992 и сразу после выпуска стал работать ведущим экономистом в «Русском акционерном банке». В 1993 году перешел на работу в банк «Нефтяной», где был главой валютного отдела. После этого Френкель постепенно поднимался по карьерной лестнице, пока в 2000 году не пришел в банк «Виза», позднее переименованный в «ВИП-банк».

Как раз в этом банке у Алексея Френкеля начинаются проблемы. Сначала банк не был принят в число банков — участников системы страхования вкладов. Как указывал ряд СМИ, решение это было связано непосредственно с зампредом ЦБ Андреем Козловым. Летом 2006 ВИП-банк лишился лицензии из-за нарушений законодательства. Однако, Френкель был убежден, что лицензию у его банка отозвали несправедливо, и из-за этих событий все руководство банка понесло многомиллиардные потери.

Кроме того, по данным некоторых СМИ, Френкель смог основать целую банковскую империю, в которую входили «Содбизнесбанк», «Европроминвест» (куда перевели всех клиентов ВИП-банка после отзыва лицензии), «Интерусбанк» и «Инкредбанк», а также банк «Русские финансовые традиции».

После ВИП-банка Козлов продолжил разваливать «империю Френкеля», подготавливая отзыв лицензии у «Европроминвеста». Этого Френкель выдержать не мог и заказал убийство зампреда ЦБ. 13 ноября 2008 года Френкель приговорён Мосгорсудом к 19 годам тюрьмы как заказчик убийства Козлова.

Герман Горбунцов, Инкредитбанк

На банковский рынок Горбунцов попал благодаря Алексею Френкелю — с конца 90-х он работал в банковских структурах «империи Френкеля». К 2002 году Горбунцов стал председателем правления Интерусбанка.

В 2005 году банк лишился лицензии, и Горбунцов стал всячески открещиваться от своего банка — он утверждал, что продал банк задолго до отзыва лицензии. За это время, по данным СМИ, банкир успел приобрести Инкредитбанк и систему денежных переводов VIP Money Transfer (с 2007 года — «Лидер»). Именно в этот банк перешли большинство топ-менеджеров ВИП-банка и «Интерусбанка».

Постепенно, Горбунцов стал наращивать собственную финансовую империю, скупая банки и занимаясь хоккейной командой «Спартак». И все было хорошо, пока в 2008 году у него не случилось два крупных скандала. Первый бал связан с сотрудниками МВД, которые вымогали у Горбунцова и вице-президента «Инкредитбанка» Петра Чувилина $1,5 млн за прекращение проверки деятельности «Инкредбанка» (правоохранительные органы вели расследование о деятельности преступной группы, «отмывшей» в столичных банках более пяти миллиардах долларов). Тогда Горбунцову удалось выйти сухим из воды.

Второй скандал был связан с «исчезновением» в одном из банков Горбунцова миллиарда долларов РЖД. Некоторые СМИ уточняли: речь шла о 660 миллионах долларов, размещенных в банке под большой процент еще тогда, когда он принадлежал Антоновым; впоследствии именно эта сумма увеличилась до миллиарда долларов. Летом 2008 обнаружилось, что вернуть эти деньги банк не может, так как его баланс существенно ниже этой суммы. Ходили разные предположения о том, куда могли исчезнуть эти деньги, но сам Горбунцов позднее утверждал, что средства были расхищены его партнерами.

В 2009 году для Горбунцова настали непростые времена. Разлад с партнерами, угрозы ему и его семье, обыски в «Инкредбанке» в рамках уголовного дела о незаконном обналичивании 50 млн руб., продажа большей части имущества для того, чтобы выплатить долг перед госкомпанией. В итоге, Горбунцов покинул Россию, заявляя, что опасается за свою жизнь. В мае 2011 года в России против Горбунцова было возбуждено уголовное дело о мошенничестве с использованием поддельных банковских векселей, а его имущество было арестовано.

Андрей Бородин, Банк Москвы

Андрей Бородин долгое время дружил с будущим мэром Москвы Юрием Лужковым. Именно эта дружба дала ему толчок в дальнейшей деятельности. В 1994 году Лужков назначил его в экспертный совет при московской комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

Благодаря удачной оценке стоимости контрольного пакета мэрии в совместном предприятии «Москва-McDonald’s» Бородиным, мэрия смогла выручить за акции McDonald’s в 10 раз больше прибыли, чем ожидалось изначально. Итак, Бородин был на хорошем счету, поэтому именно ему поручили создать муниципальный банк, который должен был в будущем обслуживать все бюджетные и внебюджетные городские счета. В марте 1995 года был основан «Московский муниципальный банк — Банк Москвы». Должность председателя правления банка занял Бородин, а через год он уже стал президентом банка.

Постепенно банк рос, открывал все новые филиалы и его стали называть «кошельком московской мэрии». Бородин смог к 2010 году вывести Банк Москвы в число крупнейших банков России, имея представительства почти во всех российских регионах и несколько десятков фирм на балансе.

Так как Лужков с Бородиным были близкими друзьями, Бородин оказывал всяческую поддержку родственникам бывшего мэра Москвы. Так, в 2009 году в газете «Ведомости» писали, что Банк Москвы помог фирме супруги Лужкова справиться с кризисом и досрочно вернуть банкам-кредиторам 27 млрд руб. Именно это дело сыграло в итоге с Бородиным злую шутку.

После отставки Лужкова, рейтинги Банка Москвы существенно пошатнулись, и его акции стал постепенно приобретать банк ВТБ. В апреле 2011 Бородин бежал из России, опасаясь ареста по уголовному делу о хищении 12,76 миллиарда рублей из городского бюджета. Как было указано в данных следствия, деньги были выведены для финансирования сделки компании «Интеко». В итоге, Великобритания отказала Бородину в политическом убежище, все его счета были заморожены, а сам он был внесен в «красный» список Интерпола.

Александр Конаныхин, Всероссийский биржевой банк

Хотя с учебой у Конаныхина сразу не задалось (его исключили из ВЛКСМ), предпринимательский талант не дал ему пропасть. Сначала он организовал кооператив «Жилремстрой», затем создал Всероссийский биржевой банк, с помощью которого финансировал избирательную кампанию Бориса Ельцина.

Кроме того, сам Конаныхин приписывает себе и другие достижения. Как пишет бывший российский олигарх на портале «Сноб», он первым в СССР стал проводить валютные аукционы, первым сделал возможным перевод любых сумм за рубеж и развязал в России «войну процентных ставок» предложив стране 20% годовых за вклад в то время, когда все остальные банки платили от нуля до двух процентов.

Конаныхин брал на работу в службу безопасности своего банка бывших сотрудников КГБ, в том числе бывшего председателя КГБ Леонида Шебаршина. Как позже признавался Конаныхин, это обстоятельство его и сгубило.

В 1992 году партнеры по бизнесу из числа чекистов решили сместить Конаныхина с поста главы банка и захватили власть, пока тот находился в Будапеште. Главе ВББ пришлось бежать в США и уже оттуда рассылать жалобы в Генпрокуратуру России на своих бывших партнеров.

Открыв дело, прокуратура заинтересовалась также и деятельность самого Конаныхина, в частности, появлением на его счетах $8,1 млн. По данным следствия, незадолго до отъезда банкир получил кредит в пять миллионов долларов от венгерской фирмы, но деньги оказались на его личном счету в одном из банков Будапешта. Кроме того, Конаныхин по фиктивному кредитному договору с несуществующей фирмой International Investment Association for Europe Ltd. перевел на свой счет в одном из швейцарских банков 3,1 миллиона долларов. Дело Конаныхина было записано в 102 томах, однако, пока экс-банкиру удается скрываться в США.

Олег Рафанович, банк «Сенатор»

О бывшем акционере и владельце банка «Сенатор» (основанного в 1996 году) Олеге Рафановиче мало что известно до сих пор, однако, экс-банкир успел засветиться в одном крупном скандале. Дело в том, что еще в 2009 году банк «Сенатор» был признан банкротом, вслед за этим и сам Рафанович поспешил признать себя банкротом. Однако, народная артистка России Алла Пугачева, чьи миллионы долларов хранились в этом банке, посчитала это банкротство липовым и подала на владельца банка в суд о взыскании долга в размере $4,3 млн, которые певица одолжила банкиру, так как была знакома с ним много лет.

Затем Рафанович подписал несколько долговых расписок и перестал выходить на связь. Когда дело дошло до суда, Рафанович признал лишь часть долга, заявив, что задолжал певице всего лишь $1 млн, но он его уже якобы вернул, перечислив деньги Кристине Орбакайте.

Долг в размере $3,3 млн Рафанович категорически отверг. «Ни копейки я у Аллы Борисовны не брал. Желаю ей здравия!» — заявил Рафанович. По его словам, ситуация выглядит довольно странно: «Если люди не выполняют обязательства по 1 млн долларов, то давать им в долг еще 3 млн 380 тысяч нелогично».

Кроме Пугачевой позже появились и другие кредиторы Рафановича — среди их числа были Филипп Киркоров ($500 тыс.), предприниматель Алексей Соловьев ($50 млн). Надо сказать, что Алле Пугачевой удалось-таки призвать бывшего банкира к ответственности — суд взыскал с Рафановича 4 млн 714 тыс. долларов, включая судебные издержки и проценты за пользование долгом. Суд в качестве обеспечительной меры наложил арест на имущество экс-банкира, оценки которого рознятся от 5 миллионов до 15 миллионов долларов. Сам Олег Рафанович объявлен в международный розыск.

Комментарии

Отзывы и комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.
 
Реклама


Архив материалов
Декабрь 2016
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Акции и спецпредложения банков
  • Вклады
  • Кредиты
  • Банковские карты
ВТБ 24БинбанкПромсвязьбанкРоссельхозбанкРайффайзенбанк
Ставки выше в интернет-банке!
Повышенные ставки в интернет-банке!
Откройте вклад через интернет-банк и получите повышенную ставку.
Вклад "Великолепная Семерка"
Свобода управления и ежедневный доход

Получайте доход каждый день и распоряжайтесь средствами, как вам удобнее. Пополняйте вклад без ограничения по минимальной сумме. Снимайте деньги со счета без потери процентов.
Вклад "Добро пожаловать!"
Вклад с возможностью пополнения!

— Высокая процентная ставка — до 11% годовых в рублях
— Пополнение в течение первых 50 дней
— Валюта вклада — рубли РФ
Вклад «Пенсионный Плюс»
Пенсионный вклад с возможностью пополнения без ограничения по сроку! Бесплатная карта с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» при наличии вклада от 50 000 рублей!
Вклад «Выгодный»
Вклад с максимальной ставкой до 7,7% в год в рублях!

Преимущества вклада:

— лучшие ставки в рублях;
— получение процентов ежемесячно на текущий счет или причисление к сумме вклада;
— пролонгация;
— открытие вклада через интернет-банк Р-Коннект или в отделении
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по вкладам
АК Барс БанкВТБ 24ПромсвязьбанкЮниКредит БанкРосбанк
Выгодный автокредит от банка «АК Барс»
Если у Вас есть положительная кредитная история или «зарплатная» карта Банка, Вы можете принять участие в акции «Автомобиль без затрат» и оформить автокредит по программам «АК БАРС-Максимум», «АК БАРС-Льготный» без первоначального взноса и без повышенных процентов по кредиту.
Акция «Единая ставка»
Ипотека с господдержкой!
Ставка — 11,9% годовых на весь срок кредита. На приобретение строящегося или готового жилья от застройщика.
Ставка ниже. Квартира ближе!
Хотите улучшить жилищные условия? Для вас ипотека с господдержкой под 11,4%! 
Воспользуйтесь программой «Новостройка» со сниженной ставкой и вы сможете купить квартиру на первичном рынке жилья.
Кредит на Jaguar и Land Rover по ставке от 7,5%
Не упустите шанс стать владельцем нового автомобиля марки Jaguar (модели XE или XF), Land Rover (модели Discovery Sport или Range Rover Evoque) на великолепных условиях — кредит со ставкой от 7,5% годовых.

Все честно и прозрачно — убедитесь лично.
Просто деньги
Просто нужны деньги? Возьмите их на выгодных и понятных условиях в Росбанке. Просто деньги по ставке от 14,4% годовых.
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по потребительским кредитам
Ренессанс КредитАльфа-БанкЯР-БанкПромсвязьбанкБинбанк
Ренессанс Кредит
Тратьте деньги с выгодой вместе с кредитной картой банка «Ренессанс Кредит»! Вас ждут покупки по карте без начисление процентов в течение 55 дней, возобновляемая кредитная линия и бесплатное пополнение счета. Пока вы тратите деньги, банк возвращает вам на карту до 100% от суммы покупок в виде бонусов!
«РЖД — Альфа-банк»
Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.
Ваши возможности уже сегодня!
Кредитные карты ЯР-Банка 
Выгода от пользования картой: 
• Льготный период (беспроцентный кредит) – до 55 дней 
• Более 5000 точек пополнения карты 
• Удобный Интернет-банк и мобильный банк 
• Скидки у партнёров банка 
• Доставка карты бесплатно
Хорошее настроение
Хотите, банк подарит вам «Хорошее настроение»? 
Самое доступное, но очень практичное предложение для заряда позитивом и радостью! Первый год обслуживания бесплатно, получение карты в день обращения.
Детская карта «Юниор»
Карта Юниора создана специально для детей от 6 до 17 лет. Она научит вашего ребенка правильно распоряжаться карманными деньгами и даже зарабатывать. Начисление на остаток по счету — до 7% годовых.

ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по доходным картам
Сравните вклады
Узнайте где выгоднее держать сбережения. Более 1 500 вкладов российских банков
Новости и информация
Ежедневные финансовые новости России и мира, новости финансовых рынков, официальные сообщения организаций, советы потребителям, курсы валют, обзоры новых продуктов и специальных предложений.
Информация компаний
Справочная информация о банках, страховых компаниях, компаниях рынка FOREX, ситемах денежных переводов.
Финансовые продукты
Гид по продуктовым предложениям банков. Сравнение условий оформления кредитов и вкладов в российских банках. Более 3000 предложений кредитов и вкладов.
Специальные предложения
Специальные предложения банков и финансовых организаций: вклады, кредиты, кредитные карты, банковское обслуживание, кредиты для юридических лиц, страхование КАСКО, страхование туристов, др.
Ваш регион
Пожалуйста, укажите ваш регион проживания.
Это позволит вам получить информацию только для вашего региона.
BankDirect.pro