Партнер портала
Курсы валют на сегодня 03.12.2016 $63.5043 70.5977 £78.4278 ¥61.7356 65.3269
Деньги
Июль 12, 2016, 11:35 | Люди и деньги | BANKDIRECT.PRO | Полина Коршунова

Особо опасен: банкиры, которые обворовали клиентов

Пятерка банкиров, от деяний которых содрогнулся весь банковский рынок
Особо опасен: банкиры, которые обворовали клиентов Фото: Кадр из фильма "На гребне волны"
Год за годом Центробанк ужесточает контроль за деятельностью кредитных учреждений в России. Но каждой закрученной гайке в механизме надзора предшествовала история о бессовестном похищении денег обычных граждан. Мы собрали истории 5 банкиров, чьи имена нужно знать каждому. Они свидетельствуют о том, что выражение «надежно, как в банке» далеко от истины.

Внешпромбанк, Лариса Маркус — 1 млрд руб.

Лариса Маркус стояла у истоков Внешпромбанка и являлась его бессменным президентом с 1994 года вплоть до отзыва лицензии у банка в конце января 2016 года. Однако, проблемы у банка начались гораздо раньше — в декабре в банке прошла проверка ЦБ, которая выявила недостаток собственных средств на сумму около 7 млрд руб.

В банке, обслуживавшем крупнейшие государственные и частные структуры России, высокопоставленных чиновников, менеджеров и их родственников, обнаружилась пропажа денег со счетов VIP-клиентов и вывод активов. Импульсом для такого развития банка стала победа в тендере на обслуживание «Транснефти» в 2009 году. Дальше, благодаря связям, Маркус стала налаживать отношения с другими богатыми клиентами. Так, например, вслед за «Транснефтью» во Внешпромбанке открыл счет «Сварочно-монтажный трест», рассуждая, что раз такая крупная российская компания не боится держать свои деньги в этом банке, то и им будет не страшно.

В конечном итоге банк задолжал порядка 215 млрд руб. И страховое возмещение в полном объеме смогли получить далеко не все кредиторы, ведь многие, понадеявшись на репутацию банка, хранили там средства гораздо больше застрахованной суммы. Например, супруга вице-спикера Госдумы Александра Жукова хранила на счете Внешпромбанка 2,5 млн руб.

Среди крупных компаний от ликвидации Внешпромбанка пострадали «Транснефть», Новороссийский морской торговый порт, Олимпийский комитет, «Сварочно-монтажный трест», страховая компания «Макс» и Русская православная церковь.

Лариса Маркус вместе со своим братом Георгием Беджамовым смогли провернуть элегантную, старую как мир, аферу: ложная отчетность, расплата со старыми клиентами деньгами новых. Разница лишь в том, что на эту удочку попались не только простые граждане, но и чиновники, и даже крупные госкомпании. Сейчас Лариса Маркус и Георгий Беджамов находятся под арестом.

Виктор Янин, Мособлбанк — 580 млн руб.

Другая крупная афера на банковском рынке раскрылась в 2014 году, когда сотрудник ЦБ решил открыть вклад в Мособлбанке. Оказалось, что сотрудники кредитной организации снимали деньги вкладчиков буквально на следующий день в своих офисах, но в других городах. Кроме того, специальный макрос автоматически расторгал договоры якобы по желанию клиентов Мособлбанка, а потом заключал новые — на инвестиции в ценные бумаги. Таким образом деньги были выведены на счета ОАО РФК и конноспортивного парка «Русь».

В итоге, финансовое оздоровление Мособлбанка стало самым крупным после Банка Москвы — расходы на санацию оцениваются в 172 млрд руб., а число пострадавших вкладчиков превысило 350 тыс. Оздоровлением Мособлбанка занимается подконтрольный братьям Аркадию и Борису Ротенбергам СМП-банк.

Главным виновным по делу оказался экс-глава совета директоров Виктор Янин, которого признали виновным в хищении 580 млн руб., которые он потратил на собственные нужды. Его приговорили к 6 годам лишения свободы. Но проблема заключалась в том, что всего из банка было выведено порядка 70 млрд руб. — сумма, значительно превышающая ту, которому вменяли Янину. Позже, в феврале 2016 года выяснилось, что еще один совладелец Мособлбанка Анджей Мальчевский также замешан в этом деле. Вместе с Яниным и заместителем председателя правления Юлией Зединой они признали свою вину и теперь погашают причиненный ущерб в рамках беспрецедентного по величине мирового соглашения с банком. Все это позволяет фигурантам дела рассчитывать на мягкое наказание, вплоть до условного.

Борис Булочник, Мастер банк — 657 млн руб.

Первым банкиром, додумавшимся скрывать от регулятора часть вкладов, был Борис Булочник, бывший глава Мастер-Банка, и с тех пор его именем стали называть все похожие случаи мошенничества со стороны кредитных организаций.

Мастер-Банк лишился лицензии в 2013 году из-за «сомнительных операций» на сумму около 200 млрд руб. На тот момент нанесенный руководством банка ущерб оценивался в 17 миллиардов рублей. Впоследствии он вырос до 61 миллиарда рублей. АСВ сумело вернуть 15,6 миллиарда рублей некоторым из более чем 25 тысячи кредиторов Мастер-банка.

Сам Борис Булочник покинул Россию практически сразу после отзыва у банка лицензии. По некоторым данным, он проживал сначала в Израиле, а затем перебрался в Винницкую область Украины, где, предположительно, проживает до сих пор. Сейчас он находится в международном розыске за хищение 657 млн руб.

«Российский кредит», Анатолий Мотылев — 1,25 млрд руб.

В июле прошлого года Центробанк отозвал лицензии сразу у трех банков финансовой группы Анатолия Мотылева — банка «Российский кредит», «АМБ Банка» и «Мосстройэкономбанка» («М Банк»).

Все три банка принадлежали Анатолию Мотылеву, российскому банкиру, известному своей рисковой бизнес-стратегией. Несмотря на то, что Анатолий Мотылев был образцом эрудированного российского банкира (благодаря семейным связям он с легкостью вошел в состав российской элиты, связанной с Кремлем), его бизнес разваливался по частям.

Так, в 2008 году у его банка «Глобэкс» начались проблемы с ликвидностью: главной ошибкой стало то, что банк привлекал депозиты и вкладывал эти средства в недвижимость. После у банка КРК, входящего в группу Мотылева с 2013 года, уже в 2014 отозвали лицензию. Наконец, Центробанк лишил права заниматься банковской деятельностью последние три банка Мотылева, за которыми последовали еще четыре пенсионных фонда. В балансовых отчетах кредиторов Мотылева регулятор обнаружил дыру на полтора миллиарда долларов.

Развал финансовой империи Анатолия Мотылева вошел в число крупнейших, а отвечать за несостоятельность крупного бизнесмена вновь пришлось государству и другим участникам банковской системы.

Брэдли Беркенфелд, UBS — сумма неизвестна

Для разнообразия (чтобы вы не думали, что только в нашей стране водятся нечестные банкиры), приведем историю бывшего сотрудника швейцарского банка UBS Брэдли Биркендфельда. Он вместе с несколькими другими сотрудниками был осужден за помощь в укрывательстве налогов американского миллиардера Игоря Оленикофф. Отсидев два года, он решил, что не хочет нести наказание за всю кредитную организацию и обратился к властям с интересным предложением. Он назвал прокурорам имена клиентов UBS и рассказал о схемах, с помощью которых они укрывают налоги американских граждан.

Через несколько месяцев бывший банкир сможет выйти на свободу, и по выходу он несказанно разбогатеет — за раскрытие схем швейцарского банка Налоговое управление США выплатит Брэдли Биркендфельду рекордные $104 млн.

Комментарии

Отзывы и комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.
 
Реклама


Архив материалов
Декабрь 2016
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Акции и спецпредложения банков
  • Вклады
  • Кредиты
  • Банковские карты
ВТБ 24БинбанкПромсвязьбанкРоссельхозбанкРайффайзенбанк
Ставки выше в интернет-банке!
Повышенные ставки в интернет-банке!
Откройте вклад через интернет-банк и получите повышенную ставку.
Вклад "Великолепная Семерка"
Свобода управления и ежедневный доход

Получайте доход каждый день и распоряжайтесь средствами, как вам удобнее. Пополняйте вклад без ограничения по минимальной сумме. Снимайте деньги со счета без потери процентов.
Вклад "Добро пожаловать!"
Вклад с возможностью пополнения!

— Высокая процентная ставка — до 11% годовых в рублях
— Пополнение в течение первых 50 дней
— Валюта вклада — рубли РФ
Вклад «Пенсионный Плюс»
Пенсионный вклад с возможностью пополнения без ограничения по сроку! Бесплатная карта с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» при наличии вклада от 50 000 рублей!
Вклад «Выгодный»
Вклад с максимальной ставкой до 7,7% в год в рублях!

Преимущества вклада:

— лучшие ставки в рублях;
— получение процентов ежемесячно на текущий счет или причисление к сумме вклада;
— пролонгация;
— открытие вклада через интернет-банк Р-Коннект или в отделении
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по вкладам
ВТБ 24АК Барс БанкРосбанкПромсвязьбанкЮниКредит Банк
Акция «Единая ставка»
Ипотека с господдержкой!
Ставка — 11,9% годовых на весь срок кредита. На приобретение строящегося или готового жилья от застройщика.
Выгодный автокредит от банка «АК Барс»
Если у Вас есть положительная кредитная история или «зарплатная» карта Банка, Вы можете принять участие в акции «Автомобиль без затрат» и оформить автокредит по программам «АК БАРС-Максимум», «АК БАРС-Льготный» без первоначального взноса и без повышенных процентов по кредиту.
Просто деньги
Просто нужны деньги? Возьмите их на выгодных и понятных условиях в Росбанке. Просто деньги по ставке от 14,4% годовых.
Ставка ниже. Квартира ближе!
Хотите улучшить жилищные условия? Для вас ипотека с господдержкой под 11,4%! 
Воспользуйтесь программой «Новостройка» со сниженной ставкой и вы сможете купить квартиру на первичном рынке жилья.
Кредит на Jaguar и Land Rover по ставке от 7,5%
Не упустите шанс стать владельцем нового автомобиля марки Jaguar (модели XE или XF), Land Rover (модели Discovery Sport или Range Rover Evoque) на великолепных условиях — кредит со ставкой от 7,5% годовых.

Все честно и прозрачно — убедитесь лично.
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по автокредитам
Ренессанс КредитАльфа-БанкЯР-БанкПромсвязьбанкБинбанк
Ренессанс Кредит
Тратьте деньги с выгодой вместе с кредитной картой банка «Ренессанс Кредит»! Вас ждут покупки по карте без начисление процентов в течение 55 дней, возобновляемая кредитная линия и бесплатное пополнение счета. Пока вы тратите деньги, банк возвращает вам на карту до 100% от суммы покупок в виде бонусов!
«РЖД — Альфа-банк»
Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.
Ваши возможности уже сегодня!
Кредитные карты ЯР-Банка 
Выгода от пользования картой: 
• Льготный период (беспроцентный кредит) – до 55 дней 
• Более 5000 точек пополнения карты 
• Удобный Интернет-банк и мобильный банк 
• Скидки у партнёров банка 
• Доставка карты бесплатно
Хорошее настроение
Хотите, банк подарит вам «Хорошее настроение»? 
Самое доступное, но очень практичное предложение для заряда позитивом и радостью! Первый год обслуживания бесплатно, получение карты в день обращения.
Детская карта «Юниор»
Карта Юниора создана специально для детей от 6 до 17 лет. Она научит вашего ребенка правильно распоряжаться карманными деньгами и даже зарабатывать. Начисление на остаток по счету — до 7% годовых.

ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по доходным картам

Спецпредложения:

Сравните вклады
Узнайте где выгоднее держать сбережения. Более 1 500 вкладов российских банков
Новости и информация
Ежедневные финансовые новости России и мира, новости финансовых рынков, официальные сообщения организаций, советы потребителям, курсы валют, обзоры новых продуктов и специальных предложений.
Информация компаний
Справочная информация о банках, страховых компаниях, компаниях рынка FOREX, ситемах денежных переводов.
Финансовые продукты
Гид по продуктовым предложениям банков. Сравнение условий оформления кредитов и вкладов в российских банках. Более 3000 предложений кредитов и вкладов.
Специальные предложения
Специальные предложения банков и финансовых организаций: вклады, кредиты, кредитные карты, банковское обслуживание, кредиты для юридических лиц, страхование КАСКО, страхование туристов, др.
Ваш регион
Пожалуйста, укажите ваш регион проживания.
Это позволит вам получить информацию только для вашего региона.
BankDirect.pro