Партнер портала
Курсы валют на сегодня 04.12.2016 $63.5043 70.5977 £78.4278 ¥61.7356 65.3269
Деньги
Ноябрь 19, 2011, 23:38 | Советы про деньги | Федор Чайка

Что год принес инвесторам

На дворе ноябрь, а значит, пора подводить предварительные итоги инвестиционного года. Хотя, надо признать, ничего из ряда вон выходящего за отчетный период не произошло
Что год принес инвесторам
«Финансовый Диалог» подводит предварительные итоги инвестиционного года – по результатам 10 месяцев. Особых интриг нет – все то же золото с нефтью. Но порадовали вклады, крепко побившие инфляцию. А вот с валютой случился пшик: к началу ноября что евро, что доллар практически ничего не принесли валютным инвесторам.

+22,7% Золото
Золото, как и предыдущие 11 лет, инвесторов радовало. С начала года, оттолк¬нувшись от отметки $1420, желтый металл к 8 ноября прибавил 22,7%. Такой впечатляющий результат «золотой» инвестор получил, несмотря на провал в сентябре – когда за каких-нибудь 20 дней унция просела на 15,6%. Коррекция, напомним, была связана с началом активной фазы европейского долгового кризиса – когда банкам пришлось срочно закрывать значительную часть своих позиций, чтобы спасти балансы. Но, как это бывает с любым активом, который сильно перепродан, едва достигнув уровней $1600, в унцию снова потекли деньги. К 18 ноября унция стоила уже больше $1742.
 
+13,9% Нефть
Нефть заставила понервничать, несмотря на то, что подорожала с начала года на 14%. Открыв уходящий год с отметок $95 за баррель по марке Brent, сырье взлетело почти до $127 в апреле. Однако с тех пор мы видим уверенный понижательный тренд, к 18 ноября за баррель давали не многим больше $108.

Как известно нефть – это наше все. В смысле российское все. Священный баррель хранит наш бюджет. На него же уповали, когда рубль стал отчаянно валиться в конце лета – начале осени. Но все обошлось, поскольку нефть все еще для нас дорогая. Нынешний понижательный тренд – явление примечательное. То, что нефть медленно, но верно дешевеет, свидетельствует об одном: Китай, как главный потребитель всего мирового сырья, так же медленно, но верно теряет свою знаменитую поступь, когда ежегодный рост экономики Поднебесной был на уровне 9–10%. Экономисты, в том числе из кабинетов российского правительства, на всякий случай закладывают на следующий год нефть более дешевую. Хорошо, если не будет резких движений. 

+7,3% Депозиты
В условиях падающего рынка, уже в который раз сбережения смогли спасти срочные вклады. Средняя ставка по десяти крупнейшим банкам в начале года составляла 8,25%. К слову, она не сильно изменилась и в первых числах ноября – 8,93%. Последний всплеск связан с тем, что банки нуждаются в ликвидности и поэтому готовы платить вкладчикам больше. Но не настолько больше, чем когда с ликвидностью было все в порядке. Средневзвешенная ставка с начала года составила 8,13%. Разумеется, всегда можно было найти вклад и по 9–10%, а в последние недели некоторые банки стали предлагать и вовсе по 11–12%.

Хорошая новость в том, что даже ставки консервативных банков смогли переиграть инфляцию. Плохая – флагман отечественной банковской системы - Сбербанк - продолжает держать ставки ниже рынка. В начале года его ставка была в пределах 5% и ниже. Сегодня самый высокий процент, не включая пенсионные программы, составляет 6,75%. 

+0,4% Доллар
Рубль начал ноябрь с того, с чего начинал год: разница составила едва заметные 0,5%, конечно, не в пользу российской валюты. Зато какие страсти были в промежутках! Начав с отметки 30,35 рубля, он вырос на дорожающей нефти до 27,26 к началу мая, затем также медленно стал оседать вместе с дешевеющей нефтью. Процесс продолжался вплоть до понижения суверенного рейтинга США в начале августа агентством Standard & Poor's. Казалось бы, все должны были срочно побежать из доллара, но инвесторы подумали, что лучше американских активов все равно ничего не сыщешь. Тогда, в августе, рубль принял первый удар.

Осень же не принесла ему ничего хорошего – рынки вдруг начали активно отыгрывать Грецию. Эта страна чуть ли не с начала кризиса была фактически банкротом, но проблема почему-то выстрелила лишь в сентябре-октябре. Тут уже нашей валюте пришлось отступить вплоть до 32,67 к 5 октября.

Говорили, это иностранцы выводят активы, но в это трудно поверить. Речь о россиянине – он хорошо помнит, как это бывает, и слово «девальвация» знает хорошо. Начались набеги на обменники. Российские банки с удовольствием накупали валюту и с премией продавали ее паникерам. Не помогли даже заверения властей: «нефть дорогая, и доллар не может стоить 32,7 рубля!». В итоге обожглись все, ведь сегодня рубль опять штурмует отметку 30 за $1. Словом, рынок в очередной раз преподал урок финансовой грамотности – ведь даже в непредсказуемых условиях нынешнего кризиса фундаментальные факторы работают. Так и хочется сказать, зарабатывайте на бирже, а не на валюте – у нее все карты крапленые!

Но опасность для рубля никуда не делась: Европа оказалась перед куда худшей угрозой, чем греческие проделки. Десятилетние облигации Италии превысили критическую отметку в 7%, которую называют смертельной. «Долговой» инфекцией заражен весь континент, а значит, рынки будут нервными, в том числе и валютный. 

+5,5% Инфляция
По традиции доходность любого актива принято сравнивать с инфляцией. В этом году инфляция радует и, вполне вероятно, сможет уложиться – в кои-то веки – в прогнозы правительства. С начала года по 14 ноября цены, которые рассчитывает Росстат, выросли на 5,4%. Официальный прогноз правительства по инфляции на 2011 год – пока 6,5–7%. Есть еще повод для гордости – наша инфляция в этом году ничем не хуже английской. К началу ноября цены в Королевстве поднялись выше 5,2%.

-13,9% Акции
S&P-500, Dow Jones сумели выйти в плюс лишь в последние две недели, два месяца до этого они пребывали в красной зоне. S&P-500 к 17 ноября тем не менее остается на 4,4% ниже, чем в начале года, Dow чувствует себя намного лучше, прибавил с начала года почти 7,5%.

Российские индексы судьбе заморских коллег пока завидуют. Главный индекс страны, ММВБ, в глубоком минусе (-13,9%). Индекс РТС потерял с начала года 15,8%. Хуже всего просел индекс ММВБ-Металлы – почти 41,5% падения. За ним печальную статистику продолжают секторы Потребительских товаров (-27,8%), Финансы (-25,5%), Телекомы (-14,7%). В плюс удалось выйти лишь нефтегазовому индексу (+2,4).

-23,6% ПИФы
Открытые фонды акций показали самые большие убытки с начала года и по состоянию на 17 ноября – минус 23,6%. Около 16% потеряли индексные фонды. Фонды смешанных инвестиций просели на 13,2%. В плюсе оказались лишь фонды денежного рынка (+3,2) и фонды облигаций, которые традиционно в периоды падения фондовых рынков выступают в качестве тихой гавани (+3,7%).

Наибольшую доходность на 17 ноября 2011 года показал «АМК Реалист» под управлением «АМК Финанс». Этот облигационный ПИФ без специализации имеет более 41% доходности. Но ближайшие конкуренты едва смогли показать доходность в 7,4%.

Среди открытых фондов акций лишь «Интерфин Телекому» под управлением «Интерфин Капитала» удалось показать 7,4% доходности с начала года. Стоит отметить, что в плюсе оказались всего два фонда акций из 178 таких фондов.

Среди «денежных» фондов наибольшую доходность – 3,9% – показал ПИФ «Ингосстрах денежный рынок» под управлением «Ингосстрах Инвестиций». Среди смешанных фондов наибольшая доходность у ПИФа «Метрополь Афина» под управлением «Метрополя»  доходность превысила 6%.

Ни один индексный фонд не сумел выйти в плюс. И лишь один фонд из категории фондов фондов оказался в зеленой зоне: «Райффайзен-США» под управлением «Райффайзен Капитал» показал 1,4% доходности.

С начала года из фондов акций «утекло» более 5 млрд рублей: открытые и интервальные потеряли 16,2 млрд рублей, а в закрытые пришло 11,1 млрд рублей. В фонды облигаций пришло около 5,2 млрд рублей. Фонды смешанных инвестиций показали отток в 8,6 млрд рублей.

Интересно, что больше всего пополнились в этом году деньгами инвесторов фонды художественных ценностей, причем произошло это одномоментно – 5 марта 2011 года. Всего с начала года в эти фонды пришло 14,61 млрд рублей. Около 2,6 млрд рублей пришло в фонды недвижимости. Примерно на 12,5 млрд рублей пополнились рентные фонды. Таким образом, с начала года все ПИФы оказались в плюсе по СЧА (стоимости чистых активов) – на 22,5 млрд рублей. 

Комментарии

Отзывы и комментарии могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Пожалуйста, авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.
 
Реклама


Архив материалов
Декабрь 2016
   1234
567891011
12131415161718
19202122232425
262728293031 


Акции и спецпредложения банков
  • Вклады
  • Кредиты
  • Банковские карты
ВТБ 24БинбанкПромсвязьбанкРоссельхозбанкРайффайзенбанк
Ставки выше в интернет-банке!
Повышенные ставки в интернет-банке!
Откройте вклад через интернет-банк и получите повышенную ставку.
Вклад "Великолепная Семерка"
Свобода управления и ежедневный доход

Получайте доход каждый день и распоряжайтесь средствами, как вам удобнее. Пополняйте вклад без ограничения по минимальной сумме. Снимайте деньги со счета без потери процентов.
Вклад "Добро пожаловать!"
Вклад с возможностью пополнения!

— Высокая процентная ставка — до 11% годовых в рублях
— Пополнение в течение первых 50 дней
— Валюта вклада — рубли РФ
Вклад «Пенсионный Плюс»
Пенсионный вклад с возможностью пополнения без ограничения по сроку! Бесплатная карта с тарифным планом «Амурский тигр – карта к вкладу» при наличии вклада от 50 000 рублей!
Вклад «Выгодный»
Вклад с максимальной ставкой до 7,7% в год в рублях!

Преимущества вклада:

— лучшие ставки в рублях;
— получение процентов ежемесячно на текущий счет или причисление к сумме вклада;
— пролонгация;
— открытие вклада через интернет-банк Р-Коннект или в отделении
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по вкладам
ВТБ 24АК Барс БанкРосбанкПромсвязьбанкЮниКредит Банк
Акция «Единая ставка»
Ипотека с господдержкой!
Ставка — 11,9% годовых на весь срок кредита. На приобретение строящегося или готового жилья от застройщика.
Выгодный автокредит от банка «АК Барс»
Если у Вас есть положительная кредитная история или «зарплатная» карта Банка, Вы можете принять участие в акции «Автомобиль без затрат» и оформить автокредит по программам «АК БАРС-Максимум», «АК БАРС-Льготный» без первоначального взноса и без повышенных процентов по кредиту.
Просто деньги
Просто нужны деньги? Возьмите их на выгодных и понятных условиях в Росбанке. Просто деньги по ставке от 14,4% годовых.
Ставка ниже. Квартира ближе!
Хотите улучшить жилищные условия? Для вас ипотека с господдержкой под 11,4%! 
Воспользуйтесь программой «Новостройка» со сниженной ставкой и вы сможете купить квартиру на первичном рынке жилья.
Кредит на Jaguar и Land Rover по ставке от 7,5%
Не упустите шанс стать владельцем нового автомобиля марки Jaguar (модели XE или XF), Land Rover (модели Discovery Sport или Range Rover Evoque) на великолепных условиях — кредит со ставкой от 7,5% годовых.

Все честно и прозрачно — убедитесь лично.
ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по автокредитам
Ренессанс КредитАльфа-БанкЯР-БанкПромсвязьбанкБинбанк
Ренессанс Кредит
Тратьте деньги с выгодой вместе с кредитной картой банка «Ренессанс Кредит»! Вас ждут покупки по карте без начисление процентов в течение 55 дней, возобновляемая кредитная линия и бесплатное пополнение счета. Пока вы тратите деньги, банк возвращает вам на карту до 100% от суммы покупок в виде бонусов!
«РЖД — Альфа-банк»
Совершая покупки по этой карте, вы копите баллы программы «РЖД Бонус», чтобы обменять их на премиальные поездки в поездах дальнего следования и «Сапсан». Тратя от 20 000 руб. по карте ежемесячно, уже через полгода можно накопить на бесплатный премиальный билет.
Ваши возможности уже сегодня!
Кредитные карты ЯР-Банка 
Выгода от пользования картой: 
• Льготный период (беспроцентный кредит) – до 55 дней 
• Более 5000 точек пополнения карты 
• Удобный Интернет-банк и мобильный банк 
• Скидки у партнёров банка 
• Доставка карты бесплатно
Хорошее настроение
Хотите, банк подарит вам «Хорошее настроение»? 
Самое доступное, но очень практичное предложение для заряда позитивом и радостью! Первый год обслуживания бесплатно, получение карты в день обращения.
Детская карта «Юниор»
Карта Юниора создана специально для детей от 6 до 17 лет. Она научит вашего ребенка правильно распоряжаться карманными деньгами и даже зарабатывать. Начисление на остаток по счету — до 7% годовых.

ПодробнееПодробнееПодробнееПодробнееПодробнее
Все спецпредложения по доходным картам

Спецпредложения:

Сравните вклады
Узнайте где выгоднее держать сбережения. Более 1 500 вкладов российских банков
Новости и информация
Ежедневные финансовые новости России и мира, новости финансовых рынков, официальные сообщения организаций, советы потребителям, курсы валют, обзоры новых продуктов и специальных предложений.
Информация компаний
Справочная информация о банках, страховых компаниях, компаниях рынка FOREX, ситемах денежных переводов.
Финансовые продукты
Гид по продуктовым предложениям банков. Сравнение условий оформления кредитов и вкладов в российских банках. Более 3000 предложений кредитов и вкладов.
Специальные предложения
Специальные предложения банков и финансовых организаций: вклады, кредиты, кредитные карты, банковское обслуживание, кредиты для юридических лиц, страхование КАСКО, страхование туристов, др.
Ваш регион
Пожалуйста, укажите ваш регион проживания.
Это позволит вам получить информацию только для вашего региона.
BankDirect.pro