ВЫБРАТЬ БАНК ДЛЯ ОБСЛУЖИВАНИЯ

ВКЛАДЫ КРЕДИТЫ
2017-07-04 Куда делись деньги клиентов Татфондбанка

Как убивают банки

Куда делись деньги клиентов Татфондбанка

Фото: Союз пострадавших вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка
Виктор Суриков Редактор BD

Процесс ликвидации одного из главных банков Татарстана вызвал бурю негодования клиентов и множество вопросов со стороны правоохранительных органов

Клиенты Татфондбанка уже больше полугода борются за возвращение своих средств. От действий руководства кредитной организации пострадали несколько десятков тысяч вкладчиков и владельцев малого и среднего бизнеса.

Для защиты своих интересов клиенты банка объединились сначала в «Союз пострадавших вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка», а после в комитет кредиторов Татфондбанка, чтобы законно контролировать процесс ликвидации кредитной организации.

Первое собрание кредиторов ПАО «Татфондбанк» пройдёт в Казани 17 июля в 13:00 в «Баскет-холле». На встрече должен быть образован комитет кредиторов банка и определён его количественный состав.

Клиенты банка заявляют, что лишение лицензии у кредитной организации привело к экономическому коллапсу в регионе. Дело даже не столько в большом количестве вкладчиков, сколько в предприятиях малого и среднего бизнеса, которые обслуживались в банке и понесли значительные потери после того, как у Татфондбанка отозвали лицензию.

Активисты «Союза пострадавших вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка» заявляют, что в кредитной организации пропало более 120 млрд р.

Следственные органы же берут в расчет только средства, преступная причина пропажи которых является доказуемой. В настоящее время в судах рассматривается дел на 11 млрд р., пропавших или подозрительно выведенных из Татфондбанка. Напомним, что дыра в капитале банка по оценке АСВ составила 97 млрд р.

Дело «ТФБ Финанс» — 1 млрд р.

Сразу после введения моратория на исполнение требований кредиторов Татфондбанка в прошлом году, что является страховым случаем для клиентов банка, стали появляться жалобы о несоответствии страховых сумм в реестре Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Часть клиентов заявляла, что их счета вовсе отсутствуют в страховом реестре.

Позднее выяснилось, что в период с августа по декабрь прошлого года руководство «ТФБ Финанс», под видом агентского договора с Татфондбанком, похитили средства вкладчиков, злоупотребляя их доверием, путем перевода средств в доверительное управление. При этом клиентам банка услуга презентовалась как вклад, который находится под защитой государства. По последним официальным данным, потерпевшими по делу признаны 1 840 человек. Общая сумма ущерба оценивается более чем в 1 млрд 174 млн р.

Подозреваемыми по делу числятся действующие на момент совершения преступления сотрудники «ТФБ» и «ТФБ Финанс»: директор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ИК „ТФБ Финанс“» Рустам Тимербаев, начальник управления активных операций на рынке ценных бумаг ПАО «Татфондбанк», по совместительству руководитель отдела клиентского сервиса «ТФБ Финанс» Илнар Абдулманов, зампредправления Татфондбанка Сергей Мещанов и зампредправления ТФБ Вадим Мерзляков.

Как сообщает пресс-служба райсуда, всем пятерым фигурантам этого дела уже предъявлено обвинение. Срок ареста всех задержанных по уголовному делу был продлен до 2 октября 2017 года.

23 «странных» кредита — 4,85 млрд р.

АСВ, как конкурсный управляющий банка, выявило сразу несколько странных операций, связанных с перечислением средств различным компаниям. Всего госкорпорация требует признать недействительными 23 операции на сумму 4,85 млрд р.

Самая крупная «странная» сделка — выдача кредита инвестиционного проекта ООО «Завод по производству синтетических моющих средств» («Завод СМС»), которая прошла летом 2016 года, когда банк уже находился под пристальным вниманием Банка России.

Из материалов дела следует, что компания «Завод СМС» должна была построить завод по производству синтетических моющих средств на территории Казани.

Общая стоимость проекта составляла почти 4,9 млрд рублей, из них сумма кредитных денежных средств должна была составить чуть более 3,9 млрд рублей, а сумма собственных вложений заемщика — 976 млн рублей, то есть порядка 20%. Размер процентной ставки не раскрывается.

Более того компания смогла в арбитражном суде изменить условия договора с банком таким образом, что после начала процедуры банкротства с них нельзя потребовать досрочного возврата средств.

Согласно действующей редакции договора, выплачивать 3,4 млрд рублей «Завод СМС» должен начать только 30 сентября 2019 года, а закончить 29 декабря 2023-го. Никаких досрочных выплат не будет. Шансов на то, что средства будут возвращены в текущих условиях, как отмечают эксперты, почти нет.

Три уголовных дела Роберта Мусина — 4,9 млрд р.

Глава Татфондбанка Роберт Мусин был арестован в день отзыва лицензии у кредитной организации — 3 марта.

Мошенничество в особо крупном размере

Роберт Мусин обвиняется в том, что банк передал в ЦБ фиктивные данные о наличии активов для получения кредита от ЦБ на сумму в 3,1 млрд р. Впоследствии кредитные деньги от ЦБ были переведены на счета компаний, аффилированных с «Татфондбанком».

Превышение полномочий

На этот раз пострадавшей стороной оказалось Агентство по страхованию вкладов.

Похожая схема была приведена в действие подчиненными Мусина. За пару дней до введения моратория исчез залог векселя ООО «ИнтерСтар» по кредитам ООО «Урман». Госкорпорация потеряла 847 млн р. Следственный комитет полагает, что в его пропаже виноват бывший глава банка.

Вывод средств

По версии следствия, руководство Татфондбанка, накануне введения Центробанком моратория на выдачу вкладов и введения временной администрации, незаконно вывело часть залогового имущества ООО «ТДК-Актив» по семи кредитным договорам с Татфондбанком на сумму более 1,14 млрд рублей в виде векселя банка стоимостью более 310,9 млн рублей.

В результате часть кредитных обязательств перед Татфондбанком осталась без обеспечения, что привело к невозможности банка исполнить свои обязательства перед кредиторами, в том числе ЦБ РФ на сумму более 1 млрд рублей.

Это пока все, что известно о «пропавших» в банке деньгах следственным и правоохранительным органам. Прием заявлений об удовлетворении требований кредиторов банка заканчивается 31 июля. Кто знает, сколько еще эпизодов появится в уголовных делах после обработки информации всех клиентов Татфондбанка?

Справка BD 

Банк России отозвал у Татфондбанка лицензию 3 марта. ЦБ пришел к выводу, что санация Татфондбанка невозможна из-за низкого качества активов. Татфондбанк занимал 42-е место по величине активов в банковской системе РФ.

БАНКИ В СТАТЬЕ: ТАТФОНДБАНК ИНТЕХБАНК

КОММЕНТАРИИ: 0

ЛУЧШЕЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Я ВЫБИРАЮ БАНК!

Результаты нашего постоянного опроса для клиентов российских банков — «Я выбираю банк!».
ТОП-10 БАНКОВ ОЦЕНКА
1. АК БАРС БАНК 8,49
2. БАНК ТИНЬКОФФ 7,89
3. БАНК АВАНГАРД 7,37
4. РЕНЕССАНС КРЕДИТ 6,97
5. ХОУМ КРЕДИТ БАНК 6,92
6. ОТКРЫТИЕ 6,73
7. РОССЕЛЬХОЗБАНК 6,73
8. БИНБАНК 6,33
9. ГЛОБЭКС 6,13
10. АЛЬФА-БАНК 6,09
В опросе участвуют ТОП-50 российских банков по версии журнала BankDirect.pro.
Результаты опроса обновляются ежедневно.

ОЦЕНИТЕ СВОЙ БАНК

Оцените работу своего банка по шкале от 1 до 10, где 10 — лучший результат, а 1 — показатель отсутствия качества работы банка.
Благодарим вас за участие в опросе!
ВАША ОЦЕНКА
МЕСТОРАСПОЛОЖЕНИЕ / ГРАФИК РАБОТЫ
СКОРОСТЬ ОБСЛУЖИВАНИЯ
КОМПЕТЕНТНОСТЬ СОТРУДНИКОВ
СТАВКИ ПО ВКЛАДАМ
СТАВКИ ПО КРЕДИТАМ
ПОДДЕРЖКА КЛИЕНТА ПО ТЕЛЕФОНУ
САЙТ И ПРИЛОЖЕНИЕ БАНКА
БАНК МЕНЯ НЕ ОБМАНУЛ
БАНК РЕШИЛ МОЮ ПРОБЛЕМУ
Я РЕКОМЕНДУЮ ЭТОТ БАНК

СЮЖЕТЫ

Ренессанс Кредит
Таможенная карта
Я выбираю банк!Я выбираю банк!