2017-09-18 Вывод средств: банк «Енисей», 3,4 млрд р.

Как убивают банки

Вывод средств: банк «Енисей», 3,4 млрд р.

Фото: Depositphotos
Виктор Суриков Редактор BD

Представители временной администрации указывают, что руководство банка использовало уникальную схему вывода активов

Временная администрация банк «Енисей» выявила новый способ вывода средств. В ходе проверки выяснилось, что незадолго до отзыва лицензии банк приобрел у коллекторского агентства «ЦЗ Инвест» по номиналу права требования к 44,6 тыс. физлиц на сумму 3,4 млрд рублей, следует из документов суда, где АСВ оспорило эту операцию.

Сумма сделки составила почти 50% от активов кредитной организации (7,95 млрд рублей по состоянию на 1 января 2017 года).

В ходе проверки кредитных договоров АСВ после ранжирования их по величине остатка долга было выбрано 800 наиболее крупных заемщиков. Бюро кредитных историй подтвердило выдачу кредитов, однако их размер был меньше, а выдача осуществлялась в более ранний период, то есть банку были уступлены несуществующие права требования. АСВ добилось в суде признания сделки недействительной и взыскания с коллекторского агентства в пользу банка полной стоимости договора. «ЦЗ Инвест» попыталось оспорить данное решение, но потерпело неудачу.

Напомним, ЦБ отозвал лицензию у банка «Енисей» в феврале в связи с полной утратой капитала. Представители ЦБ заявили также, что руководство банка проводило высокорискованную кредитную политику.

Обязательства vs активы

По данным регулятора, размер обязательств «Енисея» сейчас составляет более 5,8 млрд р., в то время как ранее он не превышал 4,8 млрд р. При этом банк располагает своими активами на сумму в 577 млн рублей. Дыра в капитале банка составляет 5,3 млрд р.

Справка BD

Согласно данным отчетности, по величине активов банк «Енисей» занимал 254-е место в банковской системе Российской Федерации.
БАНКИ В СТАТЬЕ: ЕНИСЕЙ

КОММЕНТАРИИ: 0

ЛУЧШЕЕ ЗА НЕДЕЛЮ

Я ВЫБИРАЮ БАНК!

Результаты нашего постоянного опроса для клиентов российских банков — «Я выбираю банк!».
ТОП-10 БАНКОВ ОЦЕНКА
1. АК БАРС БАНК 8,12
2. БАНК ТИНЬКОФФ 7,84
3. ВТБ 7,67
4. БАНК АВАНГАРД 7,62
5. УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ 7,20
6. БИНБАНК 7,13
7. ХОУМ КРЕДИТ БАНК 7,11
8. КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК 6,75
9. ОТКРЫТИЕ 6,75
10. АЛЬФА-БАНК 6,57
В опросе участвуют ТОП-50 российских банков по версии журнала BankDirect.pro.
Результаты опроса обновляются ежедневно.

ОЦЕНИТЕ СВОЙ БАНК

Оцените работу своего банка по шкале от 1 до 10, где 10 — лучший результат, а 1 — показатель отсутствия качества работы банка.
Благодарим вас за участие в опросе!
ВАША ОЦЕНКА
МЕСТОРАСПОЛОЖЕНИЕ / ГРАФИК РАБОТЫ
СКОРОСТЬ ОБСЛУЖИВАНИЯ
КОМПЕТЕНТНОСТЬ СОТРУДНИКОВ
СТАВКИ ПО ВКЛАДАМ
СТАВКИ ПО КРЕДИТАМ
ПОДДЕРЖКА КЛИЕНТА ПО ТЕЛЕФОНУ
САЙТ И ПРИЛОЖЕНИЕ БАНКА
БАНК МЕНЯ НЕ ОБМАНУЛ
БАНК РЕШИЛ МОЮ ПРОБЛЕМУ
Я РЕКОМЕНДУЮ ЭТОТ БАНК

СЮЖЕТЫ